Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) расширил перечень признаков мошеннических операций, которые должны учитываться банками для предотвращения подобных случаев. Это решение было принято в целях усиления мер по борьбе с мошенничеством и защиты интересов клиентов финансовых учреждений.
Новые признаки мошеннических операций включают информацию о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств, нетипичную для клиента телефонную активность и рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Теперь банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, даже если эти данные не были переданы в базу Банка России. Также банки должны учитывать данные, поступившие от других организаций, свидетельствующих о мошеннической операции.
Новые требования вступят в силу с 25 июля 2024 года. Одновременно начнёт действовать закон о введении двухдневного «периода охлаждения», в течение которого банк обязан приостановить перевод, если счёт получателя занесён в базу данных ЦБ о случаях переводов без согласия клиента.
-
-
Все новости
