К сомнительным операциям Банк России отнес регулярные переводы за границу от разных граждан одному физлицу либо многократные переводы с одного электронного средства платежа. По данным признакам, кредитная организация может заморозить проведение операций, отказать в них или даже расторгнуть договор с клиентом.
Также банки смогут отказать в транзакции, если она покажется им сомнительной.
ЦБ РФ утвердил поправки в положение 375-П, которое содержит более 100 признаков подозрительных операций. Впервые в это положение вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты.